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Temario del curso

Módulo institucional: Fundamentos de la debida diligencia

  • Vista general de los marcos de debida diligencia en las instituciones financieras
  • Estructuras de gobierno corporativo, responsabilidad y líneas de reporte
  • Integración con la gestión de riesgos y los sistemas de control interno
  • Alineación de la debida diligencia con la estrategia organizacional y la cultura de cumplimiento

Módulo de gestión: Liderazgo y supervisión

  • Responsabilidades de la junta directiva y la alta dirección en la supervisión del cumplimiento
  • Establecimiento de comités de cumplimiento y mecanismos de responsabilidad
  • Monitoreo del desempeño, escalado de incidentes y planificación de acciones correctivas
  • Liderazgo ético y marcos de toma de decisiones

Módulo de marketing y ventas: Conducta ética y transparencia con el cliente

  • Debida diligencia en la adquisición de clientes y actividades de marketing
  • Gestión de conflictos de interés y transparencia en las divulgaciones
  • Garantía de la protección de datos y el consentimiento en las comunicaciones con los clientes
  • Monitoreo de las prácticas de ventas para el cumplimiento y el riesgo reputacional

Módulo técnico: Debida diligencia operativa y de datos

  • Mapeo de flujos de datos e identificación de información sensible
  • Evaluación de los controles del sistema y la postura de ciberseguridad
  • Integración de las evaluaciones de riesgo tecnológico en las revisiones de cumplimiento
  • Herramientas y automatización para la recopilación de datos y el reporte de la debida diligencia

Módulo financiero: Integridad financiera y análisis de riesgos

  • Evaluación del desempeño financiero, la solvencia y los indicadores de liquidez
  • Evaluación de contrapartes y proveedores en cuanto a su estabilidad financiera
  • Prevención del delito financiero: LCB/CFV y filtrado de sanciones
  • Detección de fraudes, auditorías internas e indicadores de alerta

Módulo legal y regulatorio: CRS, FATCA y obligaciones globales de cumplimiento

  • Comprensión de los requisitos del Estándar Común de Intercambio de Información (CRS) y la FATCA
  • Debida diligencia para la residencia fiscal, búsqueda de indicios y autocertificaciones
  • Marco legal clave: OCDE, Convenio Multilateral (MCAA) e implementación local
  • Gestión de multas, remedios y obligaciones de reporte

Módulo de Medio Ambiente, Salud y Seguridad, e Integridad Empresarial

  • Integración de criterios ESG en las prácticas de debida diligencia
  • Cumplimiento en materia de salud y seguridad dentro de las actividades financieras y operativas
  • Políticas de integridad empresarial y medidas anticorrupción
  • Reporte de riesgos de sostenibilidad y brechas de cumplimiento

Módulo de Tecnologías de la Información: Gobernanza de datos y cumplimiento de seguridad

  • Marcos de gobernanza de TI y gestión de riesgos digitales
  • Estándares de integridad, retención y trazabilidad de datos
  • Cumplimiento regulatorio en la transformación digital y la adopción de IA
  • Respuesta a incidentes, recuperación ante desastres y planificación de la resiliencia

Módulo integrador: Gobernanza, riesgos y preparación para auditorías

  • Consolidación de los hallazgos de debida diligencia entre departamentos
  • Creación de tableros de cumplimiento integrados y marcos de reporte
  • Preparación para auditorías externas e inspecciones regulatorias
  • Desarrollo de planes de mejora continua y capacitación

Estudios de caso y ejercicios prácticos

  • Revisión y clasificación de archivos de muestra de debida diligencia de clientes y proveedores
  • Simulación de un escenario de evaluación de riesgos de múltiples módulos
  • Desarrollo de un plan de acciones correctivas y monitoreo

Resumen y próximos pasos

Requerimientos

  • Comprensión de los procesos de cumplimiento financiero y gestión de riesgos
  • Conocimiento de conceptos básicos de impuestos, regulación o LCB/CFV (Lucha contra el Lavado de Activos / Financiamiento del Terrorismo)
  • Es útil contar con experiencia en la incorporación de clientes o funciones de gobierno corporativo

Público objetivo

  • Oficiales de cumplimiento y gestión de riesgos
  • Profesionales del área legal y de auditoría
  • Gerentes de operaciones, finanzas y TI involucrados en los procesos de debida diligencia
 21 Horas

Número de participantes


Precio por participante

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