Gracias por enviar su consulta! Uno de los miembros de nuestro equipo se pondrá en contacto con usted en breve.
Gracias por enviar su reserva! Uno de los miembros de nuestro equipo se pondrá en contacto con usted en breve.
Temario del curso
Módulo 1
- Análisis de las propuestas de Préstamos Personales
- ¿Qué información deben proporcionarnos los clientes?
- ¿Qué información adicional deben proporcionarnos los clientes?
- ¿Cómo analizamos esa información para comprobar su autenticidad?
- CAMPARI como mnemotecnia para el análisis de las propuestas de Préstamos Personales
- Carácter: qué sabemos del cliente, por ejemplo, su historial con el banco y su historial de préstamos anteriores.
- Capacidad: ¿de dónde provienen los reembolsos?, ¿qué efectivo "sobrante" tiene el cliente para financiar el pago del préstamo?
- Margen: cuál es la tasa de interés correcta para el préstamo: es la "renta" que le pedimos al cliente que pague por nuestro dinero y reflejará el grado de riesgo adecuado.
- Finalidad: ¿por qué el cliente quiere el préstamo?, ¿está comprando/financiando una compra que es aceptable para el banco y es el plazo de amortización adecuado para este tipo de compra?
- Cantidad: cuánto quiere pedir prestado el cliente, ¿está contribuyendo en algo al precio de compra o el banco le pide que le preste el 100%?
- Amortización: ¿cuál es el calendario de adeudamiento?, ¿podrá el cliente mantener estos pagos durante la duración del préstamo?
- Seguro: ¿qué garantía (garantía) esperaríamos que se nos ofreciera, qué tan fácil será predeterminar esta garantía dando al banco el "Seguro" que desea?
Módulo 2
Interacción entre el prestamista y el cliente
- Comprensión de los comportamientos
- ¿Cómo se desarrolla nuestro comportamiento por las interacciones previas (tanto dentro como fuera del banco)?
- ¿Cómo se desarrolla el comportamiento de nuestros clientes también a partir de muchas interacciones?
- ¿Cómo podemos asegurarnos de que entendemos los comportamientos de los clientes y, lo que es igual de importante, que ellos entienden los nuestros...?
- Efectivo Communication
- ¿A qué nos referimos con Efectivo Communication?
- ¿Cómo afecta Effective Communication a las primeras impresiones?
- ¿Cómo se ve afectado Effective Communication por los diferentes modos de comunicación: cara a cara / audio / correo electrónico / etc.?
- Construir (y mantener) una buena relación
- Comprender la Inteligencia Emocional en la construcción (y retención) de la relación con los clientes y, casualmente, con los colegas...
- Uso de los 5 pasos de Leman para la Inteligencia Emocional en las interacciones con los clientes
- Autoconciencia
- Auto-Management
- Motivación
- Empatía
- Habilidades Sociales
- Los niveles de compenetración y cómo los logramos
- El modelo de comunicación de Berna y su vínculo con la relación
- Técnicas de entrevista
- Obtener la información correcta
- Verificar la exactitud de esa información en las discusiones
- Desafiar las ambigüedades (o la información que parece ser incorrecta)
- Pedir alternativas / Ofrecer alternativas
- Técnicas de escucha efectivas
Módulo 3
- Tomar la decisión
- ¿Cómo llegamos a la decisión correcta?
- Equilibrar los "pros" y los "contras"
- Volviendo a analizar la información de CAMPARI entonces...
- Estructuración de los préstamos
- Configurar el préstamo para que cumpla con la "forma" óptima del préstamo:
- Óptimo para el banco
- Óptimo para el cliente
- Crear los documentos apropiados y firmarlos antes de adelantar el dinero...
- Configurar el préstamo para que cumpla con la "forma" óptima del préstamo:
- Seguro
- ¿Qué garantía cree el banco que es apropiada para este préstamo?
- ¿Está el banco preparado para prestar sin garantía?
- ¿Por qué no...?
- ¿Qué seguridad tiene el cliente para ofrecer?
- ¿Cómo perfecciona el banco la garantía para asegurarse de que está adecuadamente protegida en caso de impago?
- ...y que te paguen!
- Establecer el proceso de seguimiento adecuado para el préstamo para garantizar que el pago se realice siempre (lo más cerca posible) de la fecha prevista
- ¿Qué acciones debemos tomar si el pago se desvía del cronograma acordado?
- ¿En qué momento empezamos a preocuparnos...?
Módulo 4
- Seguimiento de la cartera de préstamos
- ¿Qué procesos de supervisión periódica debería tener el banco en toda la cartera de préstamos?
- ¿Cuáles son las señales de alerta temprana que el banco debe buscar?
- ¿En qué momento estas señales de alerta temprana significan realmente que el préstamo (¡los préstamos!) están fuera de servicio?
- Interacciones con el cliente (revisado)
- ¿Cómo se comunica el banco con el cliente ahora que el préstamo no está funcionando según lo acordado (¡y esperado!)?
- ¿Cómo debe cambiar ese proceso de comunicación desde la comunicación inicial cuando se estaba discutiendo el préstamo?
- Técnicas de entrevista revisadas
- Habilidades de negociación
- ¿Cuáles son los pasos necesarios para "negociar" con el cliente y obtener la mejor solución posible, tanto para el cliente como para el banco...?
- Comprender las IVC (Concesiones Valiosas de Bajo Costo) y las WAP (Posiciones Alejadas) disponibles para el banco para llegar a un acuerdo
Módulo 5
- Deudas incobrables y dudosas
- ¿Cómo decide el banco que un préstamo ahora es "malo"?
- ¿Cuáles son los pasos que se requieren ahora para tratar de lograr el reembolso?
- ¿Qué ha cambiado ahora con la información de la evaluación original de CAMPARI?
- ¿Cuál es la evaluación actual de CAMPARI?
- ¿Cómo puede el banco aprender de evaluaciones anteriores que, en retrospectiva, resultan ser incorrectas?
- ¿Cómo debería el banco reprogramar el contrato de préstamo?
- ¿Cuándo debería el banco empezar a darse cuenta de su seguridad?
- ¿Qué recurso legal tiene el banco para "obligar" al cliente a pagar...?
(Opcional) Módulo 6
El curso también puede incluir el análisis y la toma de decisiones para préstamos a pequeñas empresas, para comerciantes individuales, asociaciones y entidades no incorporadas
- Incluyendo la evaluación de las fuentes más tradicionales de información financiera a través de Balances, Cuentas de Pérdidas y Ganancias y Previsiones Financieras
21 Horas
Testimonios (7)
I generally enjoyed the activity after each topic.
JOCELYN BARTOLOME - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Curso - Credit Risk Management for Consumer Lending
Traducción Automática
All the topics are all informative and related to our daily life and work. So its really very helpful and useful .
EMMA GABRIEL - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Curso - Credit Risk Management for Consumer Lending
Traducción Automática
I obtained a lot of information in my line of work most especially about leadership and how our system works.
HERMAN TENORIO - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Curso - Credit Risk Management for Consumer Lending
Traducción Automática
The most like about the training is about the workshop so that we apply what i have learned about the topic.
Janette Base - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Curso - Credit Risk Management for Consumer Lending
Traducción Automática
Doing the case study was particularly helpful. The self awareness bit was an eye opener. All in all a great training session.
Zandrea Cabal - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Curso - Credit Risk Management for Consumer Lending
Traducción Automática
I genuinely was benefit from the group activity.
LOLITA DELA PENA - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Curso - Credit Risk Management for Consumer Lending
Traducción Automática
I really was benefit from the campari / TRUST FORMULA.
VIRNA INTAL - Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Curso - Credit Risk Management for Consumer Lending
Traducción Automática
